选手面对面CPB课程开辟全新角度重新认识高净值人群财富管理模式(新闻)

发布时间：2021-11-26 17:45:45 阅读：次来源：化妆镜厂家

选手面对面：CPB课程开辟全新角度，重新认识高净值人群财富管理模式

摘要

私银大赛与理财师大赛最大的区别在于金融理财师大赛其实更是一个微观性的操作，他给客户进行的是以资产配置为主考虑一些风控的配置方法，而我们私人银行配置配置方法更为宏观。

江苏省农村信用社联合社农商行总行私人银行部王琳 CFP持证人 CPB持证人

私银大赛与理财师大赛最大的区别在于金融理财师大赛其实更是一个微观性的操作，他给客户进行的是以资产配置为主考虑一些风控的配置方法，而我们私人银行配置配置方法更为宏观。比方说什么政策出台带动了整体的经济变化，而对我们所有的配置打方向会导致一个不同的变化。它不单单以资产为核心，而是以人为核心。我们要关注他的家庭，他的企业，他的子女，他的传承等各个方面，还要关注一些比如说法律、政策、财税的方面的风险。我们所有的风险要以客户的全生涯做一个充分的规划，从而使得他的整体的一个生命周期内都能够实现财产的一个在他的控制情况下，实现保值增值，实现代系传承。

我一开始想的赛题是类似于金融理财师大赛那种案例制作类的，结果发现题型更加宏观，所以我感觉还是很挑战自己的一个智商，还要关注很多国际国内的各种市场动态。在这方面也比较感谢金库网，有一个财经资讯版块，每天刷刷看看下来也能了解不少信息。当然还要提高自己的综合素质，参加各类考试培训是一种比较有规划的方法，当然还要根据工作实际情况来选择。

我大概是三年前取得CFP证书，后来进入私银部又去学习了CPB的培训课程。CPB培训跟以往培训都是完全不同的，不管是我在工作中还是以前上学，都是第一次接触到这么针对性的专业培训。它开辟了一个全新的角度让我们认识高净值人群的财富管理模式，比如它会告诉我们不但要关注客户本身资产的需求，还要关注他的家庭、他的企业，关注他的未来、他的下一代。

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